 Меркулова И.В. Деньги, кредит, банки: учебное пособие / И.В. Меркулова, А.Ю. Лукьянова. - М.: КНОРУС, 2010. - 352 с. Состоит из трех разделов. В первом излагаются основные аспекты возникновения и функционирования денег в условиях рыночной экономики. Во втором рассматриваются сущность, функции, роль, границы кредита и ссудного процента. Третий посвящен актуальным вопросам становления и развития банков и банковской системы, ее современному состоянию. Написано в соответствии с программой курса и отвечает требованиям Государственного образовательного стандарта высшего профессионального образования. Для студентов вузов, обучающихся по экономическим специальностям. Введение ................................................................................................................................................................................................................................................7
Раздел I ДЕНЬГИ
Глава 1. Необходимость, сущность, теории и функции денег........................................................................10
1.1. Необходимость и предпосылки возникновения и применения денег.... 10 1.2. Теории денег и их развитие в современных условиях........................................................11 1.3. Сущность и функции денег.............................................................................................18 1.4. Денежная масса, необходимая для осуществления функций денег. Денежные агрегаты. Денежная база..........................................................................23 Контрольные вопросы................................................................................................................................................................................................28 Тестовые задания....................................................................................................................................................................................................................28
Глава 2. Виды денег и их особенности..........................................................................................................................................................31
2.1. Классификация денег........................................................................................................31 2.2. Эволюция денег..........................................................................................................................................................................................................................33 Контрольные вопросы.....................................................................................................42 Тестовые задания....................................................................................................................................................................................................................43 Глава 3. Роль денег в воспроизводственном процессе..............................................................................................45
3.1. Характеристика денег как экономической и исторической категорий..................................................................................................................................................................................45 3.2. Роль денег в экономике с точки зрения денежной и банковской школ.... 46 3.3. Роль и влияние денег на хозяйственную жизнь и все экономические процессы..............................................................................................................................................................48 Контрольные вопросы................................................................................................................................................................................................51 Тестовые задания....................................................................................................................................................................................................................51
Глава 4. Выпуск денег в хозяйственный оборот.............................................................................................................53
4.1. Кредитный характер современной денежной эмиссии..................................................................53 4.2. Сущность банковского, кредитного и депозитного мультипликаторов. Механизм банковского мультипликатора..................................58 Контрольные вопросы................................................................................................................................................................................................62 Тестовые задания....................................................................................................................................................................................................................62
Глава 5. Денежный оборот и его структура......................................................................................................................................64
5.1. Понятие денежного оборота и его структура...................................................................64 5.2. Взаимосвязь денежного оборота и системы рыночных отношений................69 5.3. Особенности денежного оборота при разных моделях экономики..................70 Контрольные вопросы........................................................................................................................................................................72 Тестовые задания....................................................................................................................................................................................................................72
Глава 6. Налично-денежное обращение. Закон денежного обращения и методы государственного регулирования денежного обращения................73
6.1. Организация налично-денежного оборота................................................................................................................73 6.2. Сущность кассовых операций..................................................................................................................................................................76 6.3. Закон денежного обращения......................................................................................................................................................................79 6.4. Методы государственного регулирования денежного обращения....................81 Контрольные вопросы................................................................................................................................................................................................82 Тестовые задания....................................................................................................................................................................................................................82
Глава 7. Безналичный денежный оборот и система безналичных расчетов....................85
7.1. Безналичный денежный оборот: элементы, формы, способы платежа..........85 7.2. Принципы организации безналичных расчетов............................................................................................93 Контрольные вопросы................................................................................................................................................................................................95 Тестовые задания....................................................................................................................................................................................................................95
Глава 8. Денежная система страны и ее развитие......................................................... 97
8.1. Развитие денежных систем...................................................................................... 97 8.2. Элементы денежной системы................................................................................. 101 8.3. Денежная система Российской Федерации....................................................... 102 Контрольные вопросы................................................................................................ 102 Тестовые задания.......................................................................................................... 103
Глава 9. Причины и сущность инфляции, формы ее проявления. Закономерности инфляционного процесса....................................................104
9.1. Сущность и формы проявления инфляции. Виды инфляции................... 104 9.2. Закономерности и факторы инфляционного процесса ................................ 107 9.3. Причины и особенности проявления инфляции в России......................... 111 Контрольные вопросы................................................................................................ 113 Тестовые задания.......................................................................................................... 113
Глава 10. Регулирование инфляции: методы, границы, противоречия........................115
10.1. Антиинфляционная политика: формы и методы............................................ 115 10.2. Денежные реформы..................................................................................................... 122 10.3. Основные направления антиинфляционной политики в России............ 124 Контрольные вопросы................................................................................................ 127 Тестовые задания.......................................................................................................... 127
Глава 11. Валютные отношения и валютная система: понятие, категории, элементы и эволюция............................................................................................129
11.1. Валютная система и ее элементы........................................................................... 129 11.2. Эволюция мировой валютной системы............................................................... 133 11.3. Валютный курс как экономическая категория................................................. 138 11.4. Валютные риски и защитные оговорки............................................................... 141 Контрольные вопросы................................................................................................ 144 Тестовые задания.......................................................................................................... 144
Глава 12. Международные расчеты. Платежный и расчетный баланс в системе валютного регулирования................................................................147
12.1. Международные расчеты, условия и средства их осуществления........... 147 12.2. Основные формы расчетов....................................................................................... 151 12.3. Платежный баланс, его структура......................................................................... 157 12.4. Дефицит платежного баланса, пути его ликвидации.................................... 161 Контрольные вопросы................................................................................................ 164 Тестовые задания.......................................................................................................... 164
Раздел II КРЕДИТ
Глава 13. Необходимость, сущность, функции и законы кредита................................168
13.1. Необходимость кредита............................................................................................. 168 13.2. Сущность и принципы кредита.............................................................................. 170 13.3. Взаимосвязь кредита и денег в системе экономических отношений...... 173 13.4. Структура кредита ....................................................................................................... 177 13.5. Функции и законы кредита...................................................................................... 180 Контрольные вопросы................................................................................................ 183 Тестовые задания.......................................................................................................... 184
Глава 14. Формы, виды, роль и границы кредита.............................................................186
14.1. Формы кредита.............................................................................................................. 186 14.2. Виды кредита.................................................................................................................. 191 14.3. Роль кредита................................................................................................................... 195 14.4. Граница кредита............................................................................................................ 197 Контрольные вопросы ................................................................................................ 199 Тестовые задания.......................................................................................................... 199
Глава 15. Ссудный процент и его экономическая роль..................................................... 201
15.1. Сущность, функции и границы использования ссудного процента........ 201 15.2. Классификация форм ссудного процента.......................................................... 205 15.3. Роль ссудного процента............................................................................................. 207 15.4. Способы расчета ссудного процента.................................................................... 209 Контрольные вопросы................................................................................................ 212 Тестовые задания.......................................................................................................... 212
Глава 16. Международный кредит. Мировые финансовые потоки и рынки.............214
16.1. Международный кредит: сущность, функции и основные формы.......... 214 16.2. Мировые финансовые потоки и рынки......................................:........................ 216 Контрольные вопросы................................................................................................ 220 Тестовые задания.......................................................................................................... 221
Раздел III БАНКИ
Глава 17. Возникновение, сущность и роль банков в развитии экономики..............224
17.1. Экономические предпосылки и основы возникновения банковского дела........................................................................................................... 224 17.2. Основные этапы развития банковской деятельности................................... 226 17.3. Развитие банков в России........................................................................................ 231 Контрольные вопросы................................................................................................ 235 Тестовые задания.......................................................................................................... 235
Глава 18. Сущность и элементы банковской системы. Виды банков..........................237
18.1. Понятие банковской системы. Факторы, влияющие на ее развитие...... 237 18.2. Типы банковских систем........................................................................................... 239 18.3. Элементы банковской системы.............................................................................. 241 18.4. Классификация банков.............................................................................................. 247 Контрольные вопросы................................................................................................ 248 Тестовые задания.......................................................................................................... 249
Глава 19. Центральные банки и основы их деятельности..................................................................................................250
19.1. Центральный банк, законодательные основы его функционирования..........................................................................................................................................................................250 19.2. Организационная структура Банка России..............................................................................................................253 19.3. Функции центрального банка..................................................................................................................................................................264 19.4. Денежно-кредитная политика, ее методы и инструменты....................................................271 Контрольные вопросы................................................................................................................................................................................................283 Тестовые задания....................................................................................................................................................................................................................283
Глава 20. Коммерческие банки и их деятельность..........................................................285
20.1. Сущность и функции коммерческого банка...................................................... 285 20.2. Пассивные операции................................................................................................... 291 20.3. Активные операции..................................................................................................... 294 20.4. Активно-пассивные операции................................................................................ 298 20.5. Риск и ликвидность в деятельности банка........................................................ 306 Контрольные вопросы................................................................................................ 315 Тестовые задания.......................................................................................................... 315
Глава 21. Основы банковского менеджмента и маркетинга.........................................317
21.1. Содержание банковского менеджмента и его основные направления.................................................................................... 317 21.2. Банковский маркетинг............................................................................................... 321 Контрольные вопросы................................................................................................ 324 Тестовые задания.......................................................................................................... 324
Глава 22. Международные финансовые и кредитные институты................................... 325
22.1. Международные валютно-кредитные и финансовые учреждения.......... 325 22.2. Международный валютный фонд (МВФ)......................................................... 329 22.3. Всемирный банк............................................................................................................ 332 22.4. Международный банк реконструкции и развития (МБРР)....................... 336 Контрольные вопросы...............................................................................................337 Тестовые задания..........................................................................................................337 Ответы к тестовым заданиям......................................................................................................338 Литература....................................................................................................................................341 Приложения..................................................................................................................................343
| 
